Categoria: Domande & risposte
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IL PRESTANOME: Rischio di riciclaggio Egregio Dr. Falcone, sempre in tema di rapporti con la clientela, il secondo caso riguarda due diversi soggetti che versano sui rispettivi conti correnti ed emettono assegni circolari per la stessa procedura esecutiva per la quale nessuno dei due è interessato/coinvolto. RISPOSTA Potrebbe trattarsi di “prestanomi” che operano in nome…
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Sos: Cliente segnalato da altra banca! Per quanto ne abbia parlato più volte, voglio ancora sottolineare l’importanza di darsi un metodo nella valutazione della clientela, a proposito dell’eventuale inoltro di una segnalazione di operazione sospetta. Lo ricordo perché, come ampiamente noto, uno stesso cliente, un operatore economico, può mantenere rapporti di conto, anche contemporaneamente,…
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ATTIVITA’ DI COPERTURA & RICICLAGGIO: Alert per la Collaborazione attiva! Egregio Dr. Falcone, come si fa a comprendere in tempo utile l’esistenza di “Attività di copertura” in presenza di società regolarmente costituite? Grazie Da un abbonato al sito web www.forumantiriciclaggio.it/ R I S P O S T A La prima operazione da farsi in…
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ANTIRICICLAGGIO: Risposte della guardia di finanza CRITERIO DI SELEZIONE DEI SOGGETTI DA SOTTOPORRE A CONTROLLO C’è un criterio specifico in relazione al quale gli studi vengono selezionati in merito alla scelta dei controlli antiriciclaggio o i controlli sono casuali? R I S P O S T A L’esigenza di controllo può scaturire da diverse fonti…
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Presidente Camera di Commercio: E’ un Pep? Egregio dr. Falcone, il Presidente di una Camera di Commercio può essere annoverato nell’area Pep? Grazie Da un abbonato al sito web www.antiriciclaggio.org R I S P O S T A La Camera di Commercio è un ente autonomo di diritto pubblico. Di fatto, a mio avviso,…
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RICICLAGGIO DA EVASIONE FISCALE: Versamento su conto corrente extracontabile La moglie di un nostro cliente, grosso imprenditore in variegati settori economici, nell’ultimo mese ha versato sul conto personale €. 150.000,00 in contanti. Può considerarsi una operazione sospetta visto che la signora è casalinga e priva di redditi? Ringrazio per la risposta. Da un abbonato…
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Adeguata verifica e dati di bilancio: cosa guardare? Dr Falcone, ai fini dell’aggiornamento dell’Adeguata verifica rafforzata della clientela, nel nostro caso una societa’ operante nel settore dei servizi, quali sono, in concreto, i dati di bilancio da controllare? Grazie Da un abbonato al sito www.antiriciclaggio.com R I S P O S T A Due sono…
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LETTURA DEI DATI DI BILANCIO & ANTIRICICLAGGIO: Alert per una SOS ad horas! Sulla base di un quesito ricevuto nel recente periodo da parte di un Responsabile di filiale di una banca, ho maturato la convinzione che, l’attenta lettura del bilancio di esercizio, sovente, può rappresentare il miglior antidoto per intercettare situazioni di rischio…
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Sos: Chiusura rapporti di conto! Egregio Dr. Falcone, da un po di tempo, soprattutto dopo la recente ispezione subita dall’Organo di vigilanza della Banca d’Italia, i nostri dirigenti ci stanno pressando per valutare la chiusura dei rapporti di conto già oggetto di Segnalazione di operazioni sospette. Secondo lei, come vede il problema? Grazie Da…
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Sos: Cliente segnalato da altra banca! Per quanto ne abbia parlato più volte, voglio ancora sottolineare l’importanza di darsi un metodo nella valutazione della clientela, a proposito dell’eventuale inoltre di una segnalazione di operazione sospetta. Lo ricordo perché, come ampiamente noto, uno stesso cliente, un operatore economico, può mantenere rapporti di conto, anche contemporaneamente, con…