Egregio Dr. Falcone,

sovente capitano richieste di aperture di rapporti in capo a casalinghe che, di tanto in tanto, svolgono
lavori occasionali, completamente in “nero” come badanti, lavori in agricoltura, parrucchiere in casa, lavaggio portoni e, non ultimo anche la prostituta.

In questi casi, versano denaro contante con cifre relativamente modeste “ da uno a tremila euro su base mensile.

Come banca, siamo tenuti a fare la Segnalazione di operazione sospetta?

Grazie

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R I S P O S T A

L’esercizio di attività  economiche, in forma occasionale ovvero continuativa in evasione alle regole fiscali, pur comportando sanzioni amministrative, di per sé non è vietato, ivi compreso l’esercizio della “prostituzione”.

In tali situazioni si tratterebbe di operatività  assolutamente normale, non suscettibile di alcun alert da parte dell’intermediario ovvero soggetto obbligato agli adempimenti antiriciclaggio.

Soltanto se il “danno erariale”, su base annua, risulta superiore ad una certa soglia stabilita dagli articoli 74 e 75 del D.lgs 74/2000 “ rispettivamente riferibile alla Infedele o omessa dichiarazione fiscale “ ci si troverebbe di fronte a “delitti presupposto per il riciclaggio di denaro sporco” e quindi scatterebbe l’obbligo
di Segnalazione di operazione sospetta ai fini antiriciclaggio.

Cordialità 

gf