Tag: SOS
-
SOSPENSIONE OPERAZIONE & ANTIRICICLAGGIO: Casistica, Modalità e cautele operative (operazioni altamente rischiose per la banca) Egregio Dr. Falcone, ho sentito parlare di “Obbligo di sospendere” l’operazione. Non ho ben compreso il significato considerato che non c’è nessun sequestro dell’Autorità giudiziaria e il cliente chiede la gestione del proprio denaro. Grazie. Da un abbonato al…
-
LETTURA DEI DATI DI BILANCIO & ANTIRICICLAGGIO: Alert per una SOS ad horas! Sulla base di un quesito ricevuto nel recente periodo da parte di un Responsabile di filiale di una banca, ho maturato la convinzione che, l’attenta lettura del bilancio di esercizio, sovente, può rappresentare il miglior antidoto per intercettare situazioni di rischio…
-
ANTIRICICLAGGIO & SOSPENSIONE DELL’OPERAZIONE: Come, quando e perché? Ancora oggi, ad oltre trent’anni dall’uscita della legislazione antiriciclaggio presso tutti gli Intermediari finanziari ovvero i soggetti obbligati alla c.d. “Collaborazione attiva”, è convinzione diffusa che il cliente possa adoperare le risorse finanziarie sempre e comunque, salvo un provvedimento cautelare di natura patrimoniale disposto dall’Autorità giudiziaria…
-
ANTIRICICLAGGIO: Operazione non conclusa, segnalazione operazione sospetta immediata Per un cliente che si rifiuta di fornire delucidazioni circa l’origine di una ingente provvista, da utilizzarsi per acquisto di Certificati di deposito al portatore, l’operazione non ha avuto seguito. Come banca, devo procedere comunque ad inoltrare una Segnalazione di operazione sospetta? Grazie Da un abbonato…
-
Conto aziendale & prelievo di contante: Che fare? Un anziano imprenditore, operante nel settore del commercio ortofrutticolo, titolare di un conto aziendale su basi attive, mai affidato, preleva spesso denaro contante dal conto corrente. Gli importi sono variabili e qualche volta raggiunge anche la soglia di 50mila euro nell’arco della stessa settimana. Gli abbiamo…
-
SOSPENSIONE OPERAZIONE & ANTIRICICLAGGIO: Casistica, Modalità e cautele operative (operazioni altamente rischiose per la banca) Egregio Dr. Falcone, ho sentito parlare di “Obbligo di sospendere” l’operazione. Non ho ben compreso il significato considerato che non c’è nessun sequestro dell’Autorità giudiziaria e il cliente chiede la gestione del proprio denaro. Grazie. Da un abbonato al sito…
-
OPERATIVITA’ DI SPORTELLO: Ripetuti prelievi di denaro contante dal conto aziendale – Obbligo di SOS? Egregio Dr. Falcone, un nostro cliente primario, titolare di una nota impresa edile con ingente fatturato, è solito prelevare dal conto aziendale – attraverso la emissione di assegni con la formula “m.m” – senza addurre particolari giustificazioni salvo dire…
-
ANTIRICICLAGGIO: Anomalie ripetute per un cliente già segnalato, che fare? Verso la fine dell’anno 2019, nel corso di una formazione antiriciclaggio svolta con il metodo all’antica, in aula, a beneficio di una banca pugliese, un Responsabile di Filiale mi ha chiesto: “Dr. Falcone, se un cliente lo abbiamo già segnalato, senza sapere nulla del…
-
SOS & DIRETTORE GENERALE: Possibile conflitto d’interesse La delega per la segnalazione delle operazioni sospette può essere attribuita al Direttore Generale? R I S P O S T A Il Provvedimento Banca d’Italia del 10 marzo 2011, nel richiedere per il delegato il possesso di specifici requisiti di indipendenza, prevede espressamente che tale soggetto “non…
-
SOS: Operazione non eseguita Un cliente, noto imprenditore del settore edile della nostra zona, si presenta per avviare una relazione con il nostro istituto e interessato al deposito di una ingente somma in denaro contante (oltre un milione di euro). Alla nostra richiesta di conoscere i dettagli della provvista (origine e modalità di accumulo etc.),…