Status di Pep: Difficoltà ad aprire un rapporto di conto presso un intermediario finanziario!

Una banca si rifiuta di avviare una relazione con un cliente, vecchio imprenditore, già amministratore delegato di una grande società di capitali, pubblica, operante nel settore dell’ambiente.

La carica di amministratore, secondo le informazioni desumibili agli atti della Camera di commercio, risulta cessata da oltre cinque anni e ciò malgrado, si adduce la qualifica di “persona politicamente esposta” nel motivare il rifiuto all’avvio della relazione.

Nel contempo, la stessa banca, chiede al cliente di provvedere alla cancellazione di un Registro Pep’s detenuto dalla Banca d’Italia.

Ciò detto, allo stato, esiste la possibilità per aprire un conto corrente presso un intermediario finanziario, eventualmente anche diverso dal precedente?

Grazie

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R I S P O S T A

Premesso che una banca, quale che sia, ha una indipendenza ed assoluta autonomia e discrezione nel decidere l’avvio di una relazione https://www.arbitrobancariofinanziario.it/decisioni/2020/02/Dec-20200214-2540.PDF

Nello specifico, dopo un anno dalla cessazione della carica pubblica, secondo una normativa secondaria Bankit, si cessa dallo status di Persona politicamente esposta – Ex Circolare Bankit 30 luglio2019.

Ciò malgrado, lo stesso Istituto di credito, per ragioni interne ed opportunamente argomentate può decidere di prorogare la verifica rafforzata anche per un tempo più lungo.

Ora, se non ci sono ragioni diverse, non dette in questa occasione, in base alle quali, l’intermediario non intende avviare la relazione, si consiglia di cambiare interlocutore.

Cordialità

gf