Sos: Nessuna indagine, segnalazione archiviata?

Egregio Dr. Falcone,

sono trascorsi tre anni dalla data di inoltro di una Segnalazione di operazione sospetta nei confronti di un nostro cliente senza che la Guardia di finanza ci abbia chiesto informazioni al riguardo.

Quanto tempo bisogna aspettare per capire se ci sarà una indagine?

Grazie

Da un abbonato al sito www.antiriciclaggio.org

R I S P O S T A

I tempi di prescrizione a fronte di una presunta violazione amministrativa sono di cinque anni, secondo quanto prescritto dall’art.28 della legge 689/81.

Posso dire, per una personale esperienza che, in presenza di Sos particolarmente interessanti sotto il profilo investigativo – pensiamo ad un giro di false fatturazioni, ad indebite percezioni di fondi pubblici etc. – l’intervento della Istituzione è quasi ad horas!

Ciò detto, trascorso il periodo indicato o comunque un tempo ampio, si può ragionevolmente ritenere che la segnalazione di operazione sospetta inoltrata dal soggetto obbligato – banca, professionista o altri – sia stata regolarmente archiviata dall’Organo centrale di vigilanza della Banca d’Italia – Uif – ANTIRICICLAGGIO: Potere di archiviazione delle SOS (ex art.151, comma 2, lettera a) della legge 388/2000) (giovannifalcone.it)

Un suggerimento che mi sento di dare è che se, a distanza di qualche anno, non arriva alcun accertamento e ci si trova di fronte ad una posizione che registra transazioni coerenti ed in linea con l’oggetto sociale della propria attività d’impresa, valutare di riportare in “bonis” la posizione, rimuovendo la “verifica rafforzata”, scattata con l’inoltro della Sos, secondo le indicazioni contenute nella Circolare Bankit del 30 luglio 2019.

Saluti

gf