Egregio Dr. Falcone, 

in presenza di un vecchio cliente (rapporto iniziato ancor prima del 2007) che si è rifiutato di sottoscrivere il Questionario di Adeguata verifica, pur avendo risposto a tutte le domande (come la natura e scopo della relazione, l’indicazione del Titolare effettivo etc.), come ci si deve comportare se poi si rifiuta di sottoscrivere la relativa modulistica? 

Grazie 

Da un abbonato al sito web www.forumantiriciclaggio.it/ 

R I S P O S T A 

L’art. 21 del d.lgs 231/07 impone al cliente la sottoscrizione del Questionario, fissando anche una sanzione penale per eventuali false o mendaci dichiarazioni. 

Con D.lgs 169/2012 è stato stabilito che in assenza di “Adeguata verifica” il rapporto non può essere avviato o mantenuto e quindi estinto d’ufficio[1]. 

In ogni caso, prima di procedere alla estinzione del rapporto continuativo, suggerisco la opportunità di una valutazione mirata dell’approccio basato sul rischio – ex art. 20 del decreto 231/07 – potendo ragionevolmente escludere per situazione complessivamente modeste. 

Cordialità 

gf