PRESTANOME: E’ obbligatorio segnalare e a chi?

Gentile Sig. Falcone,

la nostra è una piccola banca con pochi sportelli, ci si conosce tutti e censire la clientela e le operazioni è relativamente facile. 

Io lavoro allo sportello da molti anni ed ho maturato una lunga esperienza e, recentemente, credo di aver individuato un “prestanome” che agisce in nome e per conto di un altro soggetto abbastanza chiacchierato. 

Mi chiedo, è obbligatorio segnalarlo? 

Se affermativo, visto che non ci sono al momento “operazioni sospette” perché il conto è stato acceso da poco e non ci sono stati movimenti rilevanti, lo segnalo ai Carabinieri oppure all’UIF? 

Grazie 

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R I S P O S T A

La collaborazione attiva si fonda sulla individuazione della operazioni sospette e non delle persone sospette. 

Laddove il cliente (ritenuto un prestanome), dovesse porre in essere una determinata operatività che, per caratteristiche, entità e ripetitività rapportate al suo profilo soggettivo, facciano ritenere sospette tali operazioni, certamente andranno segnalate con
le modalità di rito alla UIF. 

In tale segnalazione, dovrà essere anche precisata la figura ed il ruolo del cliente individuato quale prestanome di soggetto terzo. 

Cordialità 

gf