Uno dei passaggi della pronuncia dell’ABF di Palermo riguarda il commento sugli obblighi derivanti dalla normativa in materia di adeguata verifica della clientela. L’intermediario, infatti, evidenzia come i rapporti in essere con il cliente (conto corrente e conti deposito) siano stati chiusi in ottemperanza agli obblighi e alle disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela (D.Lgs. n. 231/07), nonché in applicazione delle facoltà contrattuali regolarmente pattuite.

Posto che faccio fatica a comprendere il merito della pronuncia o per meglio dire dove è imposto la chiusura del rapporto sulla base dei precetti del D.lgs 231/07, nulla si dice sulla natura del rapporto: personale oppure aziendale?
Nel secondo caso, gli effetti di una improvvisa chiusura di un rapporto possono essere nefasti per il regolare esercizio di qualsivoglia attività economica.
In ogni caso, voglio ricordare che taluni adempimenti da parte del cliente sono preliminari all’avvio di una relazione di una banca, da ottemperarsi in concomitanza all’Adeguata verifica e pertanto, ancora meno si comprendono le giustificazioni addotte dalla banca quando riferisce come ai rapporti non siano associati idonei documenti di identità e documentazione reddituale.
Intanto, così è se vi pare!