Germania: Operazione transazionale nella lotta al riciclaggio!

Operazione “hashtag#Chargeback “: un’azione internazionale su vasta scala contro le reti di frode e riciclaggio di denaro

L’Ufficio federale di polizia criminale tedesco (Bundeskriminalamt – hashtag#BKA ) e l’Ufficio del procuratore generale della Repubblica di Coblenza hanno coordinato un’operazione internazionale di contrasto che ha portato a 18 arresti e oltre 60 perquisizioni in :

Germania
Italia
Canada
Lussemburgo
Paesi Bassi
Singapore
Spagna
Stati Uniti
Cipro

L’indagine, avviata nel 2020, ha smantellato tre importanti reti di hashtag#fraud e hashtag#moneylaundering che avevano compromesso quattro importanti fornitori di servizi di pagamento tedeschi. I sospetti sono accusati di aver utilizzato i dati di oltre 4 milioni di carte di credito appartenenti a vittime in 193 paesi, creando oltre 19 milioni di falsi abbonamenti online attraverso siti Web fraudolenti che offrono servizi di streaming, appuntamenti e intrattenimento.

▪️ Secondo il hashtag#BKA, gli autori hanno ottenuto hashtag#creditcarddata attraverso campagne di phishing e fughe di dati su larga scala. Questi dettagli sono stati utilizzati su siti Web falsi gestiti da hashtag#shellcompanies per generare numerose piccole transazioni, apparentemente legittime, progettate per passare inosservate.

▪️ Un gruppo di intermediari gestiva i rapporti tra le società di comodo e hashtag#paymentserviceproviders, alcuni dei quali sarebbero stati compromessi o corrotti, consentendo il passaggio dei pagamenti fraudolenti nonostante la conoscenza della loro origine illecita.

▪️ I fondi sono transitati attraverso più di 2.000 hashtag#bankaccounts e sono stati successivamente riciclati e ridistribuiti attraverso reti di entità di comodo e software personalizzati progettati per aggirare i controlli antifrode e di rischio.

Le autorità tedesche hanno sequestrato beni per un valore di 35 milioni di euro, mentre i danni totali sono stimati in oltre 300 milioni di euro, con ulteriori 750 milioni di euro di tentativi di hashtag#fraudulenttransactions.

L’operazione «Chargeback» rappresenta uno degli esempi più ampi di collaborazione tra le forze dell’ordine, le autorità di vigilanza finanziaria e il hashtag#FinancialIntelligenceUnit (hashtag#FIU ) nella lotta al riciclaggio di denaro transnazionale nell’ecosistema dei pagamenti digitali.