Salve,
Avrei da chiederle info su un caso che mi capita spesso : un cliente titolare
di un conto di un’azienda una srl per la precisione, versa soldi con assegni ma
poi appena matura la valuta li prende tutti ovvero , in 2 giorni come adesso mi
e’ capitato, ha prelevato 15000 € in contanti. Gli ho spiegato che ci sono
altri mezzi di pagamento preferibilmente tracciati quali bonifici assegni o
persino ricaricare la prepagata per lo stipendio ai dipendenti che non hanno
rapporti, ma niente.
Come devo comportarmi in questi casi?
Cosa si può dire al cliente ? A cosa va incontro? A cosa vado incontro io?
Saluti

Da un abbonato al sito web www.forumantiriciclaggio.it/

R I S P O S T A

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Per avere una visione d’insieme, necessaria per formulare un giudizio compiuto, necessita
conoscere, unitamente al settore economico, se trattasi di “attività economica al
dettaglio ovvero all’ingrosso”, ovvero se l’azienda di cui trattasi fa parte di
un gruppo imprenditoriale c.d. Holding.

Una prima risposta, di ordine generale, è quella che il cliente, nel caso in specie, pur
utilizzando il conto aziendale – per il quale ricordo che esiste una
contabilità a cominciare dal Libro giornale, lasciando desumere che per i
citati incassi (tutti tracciabili a mezzo assegni) vengono emesse fatture e
quindi pagate le tasse – consente la conoscenza della provenienza delle
risorse, dalle quali si può presumere anche la strumentalità dei rapporti con
la dichiarata esistenza dell’attività economica.

Nel contempo, allo stato, vi sono ragionevoli motivi per sospettare che trattasi di una “cartiera”,
nel senso che preleva il contante – lasciando sempre il conto a saldo zero e
senza far conoscere la destinazione delle uscite, dei costi – significando che “restituisce”
la provvista a coloro i quali hanno ufficialmente pagato le fatture, ovvero i “traenti”
degli assegni incassati, trovandoci di fronte ad un giro di FALSE FATTURAZIONI.

Una operatività di tal fatta, suggerisce ove non già eseguita, una preliminare verifica di
cantiere per riscontrare la esistenza della struttura imprenditoriale come
magazzini, materie prime, personale dipendente, uffici, costi strumentali etc.

In assenza di tutto questo, ovvero di una situazione non sufficientemente chiara, suggerisco
l’opportunità dell’inoltro di una Segnalazione di operazione sospetta.

Cordialità

gf

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