CONTO CORRENTE: Deposito contante e regole antiriciclaggio

Qual è il limite di denaro che posso depositare sul conto corrente?

Grazie

Da un abbonato al sito web www.antiriciclaggio.org

R I S P O S T A

Come per il prelievo, anche il versamento sul conto non conosce limiti. Per cui il correntista può depositare sul suo conto una cospicua somma in contanti, anche superiore a 2.000 euro, senza doverne dare giustificazioni e senza che ciò possa essere considerato violazione sulla normativa antiriciclaggio. La legge, che fissa a 2.000 euro – 5mila dal 1 gennaio 2023 – il  limite all’uso dei contanti, si riferisce infatti solo ai passaggi di denaro
tra soggetti diversi; mentre, nel caso di prelievi e versamenti sul conto corrente bancario o postale, la proprietà del denaro non passa di mano
(restando sempre in capo al correntista): ne viene trasferita solo la custodia. 

Rimane tuttavia in facoltà dell’Istituto di credito la valutazione in termini di coerenza con l’attività economica esercitata dal cliente ai fini della Segnalazione di operazione sospetta, in presenza di versamenti ingenti, ripetuti e non sufficientemente giustificati o comunque non “coerenti” con l’oggetto sociale della dichiarata attività economica.

Cordialità

gf