Antiriciclaggio: Verifica della movimentazione!

Egregio dr. Falcone,

a fronte di una operatività registrata ed annotata nel documento allegato, la società in parola, dopo essere stata portata a “rischio alto” nel recente periodo, mi si chiede di procedere per una Sos.

Lei cosa ne pensa?

Grazie

Da un abbonato al sito web www.forumantiriciclaggio.it/

R I S P O S T A 

Dal sommario esame delle indicazioni fornite, la situazione mi sembra assolutamente regolare: gestione di un conto aziendale la cui movimentazione appare coerente con l’oggetto sociale. Al tuo posto, farei una verifica di bilancio avuto riguardo ai costi registrati per personale dipendente e Tfr.

Se la ragione dell’innalzamento del rischio è collegato a piccoli prestiti infruttiferi elargiti in ambito familiare, i tuoi Aml, non hanno compreso a sufficienza la stato di difficoltà complessivo in cui operano le nostre imprese, soprattutto al Sud. Nello specifico, trattandosi di importi modesti, tracciati e certificati da scritture private, non ritengo condivisibile l’iniziativa. Alzare il rischio significa introdurre qualche dubbio sulla coerenza strumentale – costi e ricavi – dell’attività d’impresa che, nello specifico, ha pure usufruito, mi pare di un finanziamento Covid da 30mila euro. Ricordo la circostanza solo per dire che, per sopravvivere alla grave contingenza, il cliente le ha tentate tutte nella ricerca di fonti di finanziamento,

Chiamati l’amministratore e gli dici che per un tipo di società come la loro (semplificata), il ricorso a tale forma di finanziamento presenta dei problemi e lo inviti a trovare soluzioni diverse per il futuro.

La Sos, presuppone che la provvista che entra sul conto aziendale abbia una origine illecita e non mi sembra questo il caso.

Saluti

gf