Antiriciclaggio: Terrore in filiale!

Egregio dr. Falcone,

da molto tempo abbiamo avuto modo di registrare un significativo incremento delle “segnalazioni di operazioni sospette” riguardanti clienti – lavoratori dipendenti e pensionati – che prelevano in contanti l’intero importo mensilmente accreditato.

Condivide questo modus operandi delle filiali?

Grazie

R I S P O S T  A

Stiamo parlando di un modus operandi che, senza manifestare alcun motivo per giustificare la Sos, esprime un forte disagio per la sopravvivenza della stessa clientela.

Per tale ragione, non condivido in alcun modo questo tipo di alert ed inviterei i Responsabili di filiale ad astenersi ricordando altresì che, il riciclaggio di denaro sporco e quindi l’esigenza della “collaborazione attiva” che ne consegue da parte dei soggetti obbligati, deve guardare la “provenienza” della provvista e non certo il suo utilizzo.

Infatti, è quando arriva che, nella veste di soggetto obbligato mi devo chiedere: La transazione posta in essere da questo cliente su un rapporto di conto, è coerente con il suo profilo soggettivo avuto riguardo alla sua fonte di reddito?

E’ un dettaglio fondamentale.