Antiriciclaggio: Bonifici ripetuti con causale “acconto”

Buonasera dott Falcone, nel fare un’Avr su un cliente ho notato che riceve sempre dalla stessa persona bonifici con causale primo/secondo/ terzo fino ad arrivare al decimo acconto. Sicuramente si tratterà della restituzione di una somma data in prestito. Ma in questo caso cosa devo acquisire dal mio cliente?

Grazie

Da un abbonato al sito www.antiriciclaggio.org 

R I S P O S T A 

Immagino che trattasi della gestione di un conto personale, non supportato quindi, da alcuna documentazione di riscontro (fattura). Se così è, cominciamo con il dire che ci troviamo di fronte ad una operatività trasparente che custodisce negli anni la causale di tale rapporto. A questo punto, per completezza, sarebbe utile acquisire copia di un contratto stipulato fra le parti che consenta meglio di inquadrare la fattispecie in discorso (scrittura privata, accordo etc.).

Saluti