ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA: Procedure concorsuali

E’ corretto ritenere che, in caso di rapporti accesi nell’ambito di procedure concorsuali o esecutive, quale cliente della banca vada identificata l’Autorità Giudiziaria che dispone l’accensione dei rapporti?

R I S P O S T A 

Nell’ambito delle procedure concorsuali ed esecutive la società rimane comunque cliente formale e sostanziale dei rapporti accesi a suo nome su disposizione dell’Autorità Giudiziaria.

Fonte: Risposte Bankit

P.S.: Per la mia esperienza, va identificato il “curatore” nominato dal Tribunale che è colui che depositando lo “specimen di firma” sarà abilitato ad utilizzare il rapporto di conto. In questi casi suggerisco di acquisire copia del provvedimento di nomina da parte del Giudice fallimentare, onde conoscere i dettaglio i poteri di influenza nella gestione aziendale