ADEGUATA VERIFICA “RAFFORZATA”: Stati extracomunitari “non equivalenti”

Egregio Dr. Falcone, mi può dire quali sono esattamente le informazioni da inserire in AUI per operazioni disposte da clienti allocati in Paesi considerati “non equivalenti” ai fini della legislazione antiriciclaggio
di cui alla Terza Direttiva UE? 

Grazie 

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R I S P O S T A 

In caso di conti di corrispondenza con enti allocati in Stati extracomunitari il decreto lgs. 231/07 prevede “Obblighi rafforzati”
di adeguata verifica della clientela. 

Tra questi è prevista la possibilità di richiedere all’ente corrispondente i dati dei clienti che hanno utilizzato i conti di
corrispondenza per trasferire i fondi. 

In tal caso nell’AUI della banca residente si registrano i seguenti dati: 

·CAUSALE: bonifico in partenza 

·RAPPORTO: numerazione del rapporto intestato all’ente corrispondente extracomunitario “non equivalente” 

·INTERMEDIARIO DELLA CONTROPARTE: intermediario destinatario dei fondi indicato dall’ente corrispondente extracomunitario “non equivalente” 

·ORDINANTE: l’ente corrispondente extracomunitario “non equivalente”

·BENEFICIARIO: il soggetto indicato come beneficiario nell’ordine impartito dall’ente corrispondente extracomunitario “non equivalente” 

·TITOLARE DELL’OPERAZIONE: cliente dell’ente corrispondente extracomunitario “non equivalente”. 

Cordialità 

gf