Adeguata verifica della clientela: Soglia economica dell’operazione

A quanto ammonta la soglia economica a partire dalla quale bisogna procedere agli adempimenti antiriciclaggio, primo fra tutti, l’adeguata verifica della clientela?

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R I S P O S T A

Al netto del rapporto continuativo nel quadro dell’attività istituzionale del soggetto obbligato, passando alle operazioni occasionali, dove prima si leggeva l’importo pari o superiore a 15mila euro, indipendentemente dal fatto che sia effettuata con un’operazione unica o con più operazioni frazionate, l’importo aggiornato è sceso a 5mila euro.

Il comma 5) dell’articolo 5 del provvedimento Bankit del 24 marzo 2020 avente ad oggetto DISPOSIZIONI PER LA CONSERVAZIONE E LA MESSA A DISPOSIZIONE DEI DOCUMENTI, DEI DATI E DELLE INFORMAZIONI PER IL CONTRASTO DEL RICICLAGGIO E DEL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO, stabilisce testualmente:

“”Articolo 5 (Dati e informazioni da rendere disponibili alle autorità)

1. I destinatari rendono disponibili alla Banca d’Italia e alla UIF, secondo gli standard di cui agli allegati 1 e 2, i seguenti dati e informazioni:

a) con riferimento ai rapporti continuativi, oltre a quanto previsto dall’articolo 3, comma 1 e comma 2, lettera a): il numero del rapporto e il settore di attività economica. Le eventuali variazioni dei dati e delle informazioni riferiti ai rapporti sono altresì rese disponibili, mantenendone la storicità;

b) con riferimento alle operazioni di importo pari o superiore a euro 5.000, oltre ai dati e alle informazioni alternativamente previsti dall’articolo 3, comma 1 e comma 2, lettera b), ovvero dall’articolo 3, comma 3: la causale che codifica la tipologia dell’operazione secondo quanto previsto nell’allegato n. 3; l’importo espresso in euro, con l’indicazione della valuta utilizzata e l’evidenza della parte eseguita in contanti; la codifica interna, il Comune e il CAB del punto operativo dell’intermediario presso il quale è stata disposta l’operazione; il numero dell’eventuale rapporto continuativo interessato e il settore di attività economica del cliente intestatario dell’eventuale rapporto. “”

Cordialità

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